वैसे तो आप सभी ने केवाईसी (KYC) के बारे में सुना ही होगा, क्योंकि यदि आप कोई नया अकाउंट खुलवाना चाहते हैं या बैंक से लोन लेना चाहते हैं तो उसके लिए आपको केवाईसी प्रोसेस को फॉलो करना होता है – KYC Kya Hai – KYC Full Form In Hindi?
यदि आप केवाईसी के बारे में संपूर्ण जानकारी चाहते हैं कि KYC Kya Hai – केवाईसी फुल फॉर्म इन हिंदी (KYC Full Form In Hindi) और क्यों केवाईसी जरूरी है (Why KYC Is Must), तो इस ब्लॉग पोस्ट में आपको यह सभी जानकारी प्राप्त होगी।
आरबीआई (RBI) ने अपने सभी बैंकों को निर्देश दिया है कि वे जब भी किसी उपभोक्ता का अकाउंट ओपन करेंगे तो उसके लिए केवाईसी डॉक्यूमेंट (KYC Documents) का प्रोसेस फॉलो करेंगे। जिसके द्वारा कस्टमर की आइडेंटिटी (Identity) के बारे में सारी जानकारी एकत्रित की जाती है।
KYC Kya Hai? KYC Meaning In Hindi – KYC Full Form In Hindi
केवाईसी एक प्रोसेस है जिसके द्वारा फ़ाइनेंशियल इंस्टिट्यूट (Financial Institute) अपने कस्टमर की आइडेंटिटी के बारे में सारी जानकारी प्राप्त करते हैं।
केवाईसी प्रोसेस रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया (Reserve Bank Of India) के द्वारा लागू की गई एक प्रक्रिया है जिसकी मदद से किसी भी तरह के Fraud (मनी लॉन्ड्रिंग, अवैध लेन देन) को रोके जाने के लिए उठाया गया एक महत्वपूर्ण कदम है।
केवाईसी की शुरूआत रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया द्वारा 2002 में की गई थी लेकिन 2004 से इसे अनिवार्य कर दिया गया है।
KYC Full Form In Hindi? हैं : “Know Your Customer” और हिंदी में इसे “ अपने ग्राहक को जानिए” कहते हैं।
बैंक अपने उपभोक्ता के बारे में सारी जानकारी प्राप्त करने के लिए केवाईसी फॉर्म (KYC Form) भर्ती है, जिससे उसके पास अपने सभी उपभोक्ता की संपूर्ण जानकारी एकत्रित हो जाती है। इसी केवाईसी के द्वारा बैंक अपने उपभोक्ता को लोन भी उपलब्ध कराता है।
KYC के प्रकार – Types of KYC
भारतीय रिजर्व बैंक के द्वारा मुख्य रूप से 2 तरह के केवाईसी उपलब्ध कराए गए हैं:
- EKYC (Aadhaar Based KYC)
- CKYC (IPV)
EKYC Full Form In Hindi Hota Hai: “Electronic Know Your Customer”
यह डिजिटल तरीके से केवाईसी कराने का एक तरीका है इसमें मूल रूप से आपके Aadhaar Card का इस्तेमाल होता है। यह एक Paperless तरीका है जिसके द्वारा बहुत ही कम समय में केवाईसी की जा सकती है।
इसके लिए बायोमेट्रिक डिवाइस (Biometric Device) का भी इस्तेमाल होता है, जिसकी मदद से आप के फिंगरप्रिंट लेकर आप की संपूर्ण जानकारी एकत्रित कर ली जाती है।
CKYC का फुल फॉर्म है: Central Know Your Customer
यह भारत के सभी बैंक और फ़ाइनेंशियल इंस्टीट्यूट द्वारा किया जाता है क्योंकि यह केवाईसी केंद्रीय स्तर पर किया जाता है इसलिए इसे CKYC कहते हैं। CKYC उपयोग बीमा कंपनी, म्यूच्यूअल फंड और एनबीएफसी (NBFC) करती है।
कुछ मुचल फंड अपने ग्राहकों को वीडियो के द्वारा भी KYC करने की अनुमति प्रदान करते हैं। इसमें उपभोक्ता को अपने पहचान पत्र और पते का प्रमाण देना होता है।
क्यों जरूरी है केवाईसी? – Why is KYC important?
भारतीय रिजर्व बैंक (Reserve Bank Of India) ने अपने सभी बैंकों को यह सूचित किया है कि जब भी कोई नया ग्राहक बैंक अकाउंट खुलवाने (Open Bank Account) के लिए आता है तो उससे केवाईसी के डॉक्यूमेंट एकत्रित करें। इसके कारण बैंक के पास अपने सभी उपभोक्ताओं की संपूर्ण जानकारी एकत्रित हो जाती है।
रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया के अनुसार किसी भी उपभोक्ता को केवाईसी फॉर्म (KYC Form) भरना जरूरी है। केवाईसी के द्वारा उपभोक्ता की पहचान सुनिश्चित की जाती है।
चाहे आप को बैंक में खाता खुलवाना है (Open Bank Account), लोन लेना है (Loan), क्रेडिट कार्ड लेना है (Credit Card), म्यूचल फंड लेना है (Mutual Fund) या किसी तरह का ऑनलाइन वॉलेट (Online Wallet) ओपन करना है उसके लिए आपको KYC की Process से गुजरना होगा। बिना केवाईसी दस्तावेज़ जमा कराए आप कोई भी फ़ाइनेंशियल कार्य नहीं कर सकते।
केवाईसी कैसे करें? – How To Do KYC?
केवाईसी करने के 3 तरीके हैं जो नीचे दिए गए हैं:
- ऑनलाइन केवाईसी – Online KYC
- आधार – बायोमेट्रिक केवाईसी – Aadhaar Based-Biometric KYC
- ऑफलाइन केवाईसी – Offline KYC
ऑनलाइन केवाईसी कैसे करें? – Online KYC
ऑनलाइन केवाईसी करने के 2 तरीके हैं: पहला Aadhaar OTP केवाईसी और दूसरा आधार – बायोमेट्रिक केवाईसी
Aadhaar OTP केवाईसी बहुत ही आसान है और कुछ ही मिनटों में हो जाती है, लेकिन आधार – बायोमेट्रिक केवाईसी में आपको Online Apply करना होता है और KRA का कार्यकारी आपके घर या ऑफिस में आकर आपका केवाईसी कर देता है।
- किसी KRA की वेबसाइट पर जाएं।
- कुछ KRA जैसे कि: CAMS, Karvy, CVL and NSE
- अपने आधार कार्ड की डिटेल भरे।
- OTP की सहायता से अपने आप को “Verify” कराए।
- अपना एप्लीकेशन सबमिट करें।
- जैसे ही आप UIDAI द्वारा वेरीफाई हो जाएंगे KRA आपकी एप्लीकेशन को Approve देगा।
- आप अपने केवाईसी के Status को अपने PAN के द्वारा KRA की वेबसाइट पर जाकर चेक कर सकते हैं।
आधार-आधारित बायोमेट्रिक के माध्यम से ऑनलाइन केवाईसी?
यदि आपने अपना केवाईसी ऑनलाइन कराया होगा तो आप सालाना केवल 50,000 रुपए इन्वेस्ट (Invest) कर सकेंगे लेकिन यदि आपने बायोमेट्रिक या ऑफलाइन केवाईसी (Offline KYC) कराया है तो आप 50,000 से अधिक पैसे इन्वेस्ट कर सकते हैं।
- KRA की वेबसाइट पर जाएं।
- ऑनलाइन केवाईसी के लिए अप्लाई करें।
- ऑनलाइन biometric authentication के लिए रिक्वेस्ट करें।
- अब एक कार्यकारी आपके घर पर आएगा जिसे आप अपने दस्तावेज़ दिखा सकते हैं और उसे अपना बायोमेट्रिक प्रदान करें।
- आपका केवाईसी एप्लीकेशन सबमिट हो जाएगा।
ऑफलाइन केवाईसी कैसे करें? – Offline KYC
आप ऑफलाइन केवाईसी भी कर सकते हैं इसके लिए आपको 5 से 7 दिन लग जाते हैं। नीचे दिए गए चरणों का इस्तेमाल करके आप Offline KYC कर सकते हैं:
- केवाईसी फॉर्म को पूर्ण रूप से भरे।
- अपना Aadhaar / PAN डिटेल्स भरे।
- KRA ऑफिस में जाएं और अपने फॉर्म को सबमिट कर दें।
- अपना पहचान प्रमाण पत्र और Address का सबूत साथ में सबमिट करें।
- आपको एक एप्लीकेशन नंबर दिया जाएगा जिसकी मदद से आप अपना KYC Status Check कर सकते हैं।
केवाईसी के लिए आपको अपने दस्तावेज़ों के साथ नीचे दी गई सभी जानकारी देनी होती है:
केवाईसी में निम्नलिखित विवरण शामिल हैं: (KYC Details)
- ग्राहक का नाम – Customer Name
- जन्म की तारीख – Date of Birth
- पिता का नाम – Father’s Name
- माता का नाम – Mother’s Name
- वैवाहिक स्थिति – Marital Status
- पते का सबूत – Address Proof
- पहचान प्रमाण पत्र – Identity Proof
- संपर्क नंबर – Contact No.
- पैन कार्ड – PAN Card
- धन का स्रोत – Source of Funds
KYC के लिए आवश्यक दस्तावेज़? – Documents For KYC
KYC में आपका पहचान पत्र, आपके पते का सबूत और एक फोटो होती है। यह दस्तावेज़ देकर आप अपना केवाईसी करा सकते हैं। इसके अलावा भारत सरकार ने पहचान के लिए नीचे दिए गए दस्तावेज़ों को मान्य रखा है।
आपको नीचे दिए गए Documents में से कोई एक या दो डॉक्यूमेंट सबमिट करने होते हैं:
- पासपोर्ट – Passport
- मतदाता पहचान पत्र – Election Identity Card
- ड्राइविंग लाइसेंस – Driving Licence
- आधार कार्ड – Aadhaar Card
- नरेगा कार्ड – NREGA Card
- पैन कार्ड – PAN Card
याद रहे केवाईसी करने के लिए भारत सरकार ने आधार कार्ड (Aadhaar Card) का नंबर आवश्यक रखा है।
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KYC Kya Hai – KYC Full Form In Hindi से संबंधित है किसी भी जानकारी के लिए आप हमें कमेंट भी कर सकते हैं।
FAQ: KYC Kya Hai – KYC Full Form In Hindi से संबंधित सभी प्रकार के प्रश्न:
KYC कब आवश्यक है?
जब भी कोई उपभोक्ता पहली बार इन्वेस्टमेंट कर रहा हूं तो उसके लिए केवाईसी जरूरी है। जब आप बैंक में कोई खाता खुलवा रहे हो तो उससे पहले केवाईसी करना जरूरी है जिससे बैंक को अपने उपभोक्ता के बारे में सारी जानकारी प्राप्त हो जाती है।
KYC Verification के लिए कितना समय चाहिए?
ऑनलाइन केवाईसी एक ही दिन में हो जाता है लेकिन ऑफलाइन केवाईसी के लिए 7 दिन तक लग सकते हैं।
KYC Verification के लिए शुल्क क्या है??
केवाईसी Verification के लिए आपको कोई शुल्क नहीं देना होता है।